آینده ارزهای دیجیتال و بلاکچین چگونه است؟
سه شرکت ارز دیجیتال از رشد بازار بهره برده و جایگاه خود را در فهرست فین‌تک ۵۰ در سال ۲۰۲۵ به دست آورده‌اند.
از توکنیزه کردن حقوق مالکیت خانه گرفته تا تأمین امنیت تریلیون‌ها دلار در معاملات دارایی‌های دیجیتال، سه شرکت ارز دیجیتال از رشد بازار بهره‌برداری کرده‌اند تا جایگاهی در فهرست سالانه فین‌تک ۵۰ ما در سال ۲۰۲۵ به دست آورند.
در سال ۲۰۲۴، ارزهای دیجیتال بالاخره به شهرت رسیدند. تصویب دوجین‌ها از ETFهای بیت‌کوین اسپات، سیلابی از سرمایه‌گذاری‌های نهادی را به دنبال داشت و بازاری که پیش از این توسط سفته‌بازان خرده‌فروش اداره می‌شد، به بازاری با پذیرش گسترده‌تر در وال استریت تبدیل شد. سپس پیروزی انتخاباتی دونالد ترامپ رخ داد، که دارایی‌های دیجیتال را به آسمان برد، چرا که امیدهایی به این وجود آمد که دولت او عصر طلایی برای ارزهای دیجیتال به ارمغان خواهد آورد. تا دسامبر، بیت‌کوین مرز ۱۰۰,۰۰۰ دلار را شکست.
موضع حمایتی ترامپ از ارزهای دیجیتال به‌زودی روشن شد، با انتصابات و دستورات کلیدی: دیوید ساکس، کارآفرین و سرمایه‌گذار، به عنوان رئیس‌جمهور و فرمانده ارزهای دیجیتال و هوش مصنوعی منصوب شد، اسکات بسنت مسئولیت خزانه‌داری را بر عهده گرفت و پل اتکینز، کمیسیونر سابق SEC، برای رهبری این نهاد معرفی شد. ترامپ همچنین دستور اجرایی‌ای با عنوان «تقویت رهبری آمریکایی در فناوری مالی دیجیتال» امضا کرد که در کنار دیگر ابتکارات، خواستار ارزیابی «ذخیره ملی دارایی‌های دیجیتال» بود.
در این فضای جدید، شرکت‌هایی مانند فیگور، سکیوری‌تایز و فایربلاکس رشد کردند و از برجسته‌ترین روندهای صنعت بهره‌برداری کردند.
به عنوان مثال، دارایی‌های دنیای واقعی توکنیزه شده (RWAs)؛ مفهومی که از یک کلمه کلیدی به کسب‌وکاری میلیارد دلاری تبدیل شده است. نمونه‌ای از آن: فیگور، که توسط مایک کگنی، مدیرعامل سابق SoFi، تأسیس شده است، از فناوری بلاکچین برای وام‌دهی سنتی استفاده کرده و بیش از ۱۳ میلیارد دلار از خطوط اعتباری املاک را توکنیزه کرده است. در همین حال، سکیوری‌تایز با بلک‌راک همکاری کرده است تا BUIDL، یک محصول توکنیزه خزانه‌داری ایالات متحده را راه‌اندازی کند که تاکنون ۶۴۰ میلیون دلار سرمایه جذب کرده است.
و سپس فایربلاکس، پیشرو در زیرساخت‌های ارز دیجیتال. این شرکت که بیش از ۶ تریلیون دلار در معاملات دارایی‌های دیجیتال را تأمین کرده است، در حال کاهش سرعت نیست. اخیراً پلتفرم نگهداری تحت نظارت دولتی و ابزارهای بهینه‌سازی تجارت مبتنی بر هوش مصنوعی را معرفی کرده است که به نیازهای فزاینده مشتریان نهادی پاسخ می‌دهد.
این سه شرکت فین‌تک که در فهرست فین‌تک ۵۰ در سال ۲۰۲۵ قرار گرفتند عبارتند از:
فیگور
دفتر مرکزی: نیویورک، نیویورک.
فیگور که توسط مایک کگنی، مدیرعامل سابق SoFi تأسیس شده است، از فناوری برای تسریع فرآیند دریافت خط اعتباری املاک (HELOC) استفاده می‌کند. این شرکت همچنین یک پلتفرم بلاکچین سفارشی دارد که HELOCها را توکنیزه (یعنی بسته‌بندی و تبدیل به اوراق بهادار) کرده و آن‌ها را از طریق بازار خصوصی اعتبار خود به سرمایه‌گذاران علاقمند به بازدهی بالا می‌فروشد. درآمد فیگور در سال ۲۰۲۴ بیش از ۵۰٪ رشد کرده و به ۳۲۱ میلیون دلار رسید که نسبت به ۱۹۶ میلیون دلار در سال ۲۰۲۳ افزایش داشت، با حاشیه سود ناخالص ۵۵٪. حدود ۷۰٪ از ۱۵۰,۰۰۰ مشتری آن از طریق بیش از ۲۰۰ شریک فین‌تک و بانک‌های وام مسکن، از جمله پلتفرم‌های املاک مانند RATE (که قبلاً Guaranteed Rate نام داشت) و Credit Karma متعلق به اینتوییت جذب شده‌اند. در آوریل، مایکل تننبام، مدیر اجرایی سابق Brex، به عنوان مدیرعامل منصوب شد و کگنی به عنوان رئیس اجرایی منصوب گردید.
سرمایه‌گذاری: ۵۰۰ میلیون دلار از شرکت‌هایی چون آپولو، مورگان کریک و ریبیت و دیگران.
آخرین ارزیابی: ۳.۲ میلیارد دلار.
تاریخ ارزیابی آخر: مه ۲۰۲۱.
اعتبار: نرم‌افزار آن برای آغاز بیش از ۱۳ میلیارد دلار HELOC استفاده شده است.
هم‌بنیان‌گذاران: رئیس اجرایی مایک کگنی، ۵۳ ساله؛ جون او، ۵۹ ساله، که پیش از این رئیس بود و اکنون مشاور است.
مدیرعامل: مایکل تننبام، که پیش از این در SoFi به عنوان رئیس درآمد و در Brex به عنوان مدیر عملیاتی مشغول به کار بود و در سال ۲۰۲۴ به فیگور پیوست.
فایربلاکس
دفتر مرکزی: نیویورک، نیویورک.
نرم‌افزار فایربلاکس به سرمایه‌گذاران و مؤسساتی چون Worldpay، Revolut، BNP Paribas و BNY Mellon کمک می‌کند تا ارزهای دیجیتال خود را به‌طور امن نگهداری کنند. این شرکت که در سال ۲۰۲۴ باوجود کسب ۱۲۴ میلیون دلار درآمد، سودآور نبوده است، به شدت در حال سرمایه‌گذاری برای حمایت از فعالیت‌های دارایی دیجیتال همه از بانک‌ها تا استارتاپ‌ها است. برخی از محصولات برجسته‌ای که در سال گذشته معرفی شدند شامل یک شرکت امانت‌داری محدود تحت نظارت ایالت نیویورک برای ارائه خدمات نگهداری مشابه بانک به مشتریان و یک ابزار هوش مصنوعی است که به مشتریان کمک می‌کند تا در فعالیت‌های معاملاتی خود نسبت به رویدادهای بازار واکنش سریع‌تری نشان دهند.
سرمایه‌گذاری: ۱ میلیارد دلار از Spark Capital، Cyberstarts و Coatue و دیگران.
آخرین ارزیابی: ۸ میلیارد دلار.
تاریخ ارزیابی آخر: ژانویه ۲۰۲۲.
اعتبار: از زمان تأسیس، زیرساخت آن از بیش از ۶ تریلیون دلار معاملات حمایت کرده است.
هم‌بنیان‌گذاران: مدیرعامل مایکل شائولوف، ۴۲ ساله، که پیش از این استارتاپ امنیت سایبری Lacoon Mobile Security را تأسیس کرده بود؛ رئیس فناوری پاول برنگولتز، ۴۸ ساله؛ رئیس محصول اییدان اوفرت، ۴۳ ساله.
سکیوری‌تایز
دفتر مرکزی: میامی، فلوریدا.
سکیوری‌تایز دارایی‌های دنیای واقعی مانند خزانه‌داری‌ها یا سهام سهام خصوصی را بر روی بلاکچین قرار می‌دهد تا خرید و فروش آن‌ها برای سرمایه‌گذاران آسان‌تر شود. محصول اصلی آن BUIDL است که در مارس ۲۰۲۴ با همکاری بلک‌راک راه‌اندازی شد. این محصول توکنیزه خزانه‌داری که بلک‌راک بیش از ۱۱ تریلیون دلار دارایی تحت مدیریت دارد، هم‌اکنون ۶۴۰ میلیون دلار دارایی را نگهداری می‌کند. در اکتبر ۲۰۲۴، سکیوری‌تایز یک مجموعه گسترش‌یافته از خدمات مدیریت صندوق را راه‌اندازی کرد.
سرمایه‌گذاری: ۱۷۰ میلیون دلار از بلک‌راک، Blockchain Capital و مورگان استنلی و دیگران.
آخرین ارزیابی: ۴۷۹ میلیون دلار.
تاریخ ارزیابی آخر: ژوئیه ۲۰۲۲.
اعتبار: این شرکت بیش از ۱ میلیارد دلار دارایی با همکاری‌هایی چون بلک‌راک، هامیلتون لین و KKR توکنیزه کرده است.
برای ورود به کانال تلگرام فرتاک نیوز کلیک کنید.
